Geografische regio's
US, Europa, Emerging Markets, Asia.
Beleggers verdelen wereldmarkten in regio's voor analyse en diversificatie.
Hoofdcategorieën:
1. Developed Markets (Ontwikkeld):
- North America (US, Canada): ~60% van wereld-market cap
- Europe (UK, Duitsland, FR, NL, etc.): ~17%
- Pacific Developed (Japan, Australia): ~7%
2. Emerging Markets (EM):
- China: groot maar omstreden (state risk)
- India: snelste groei
- Brazilië, Mexico, Korea, Taiwan
- ~10-12% van wereld-market cap
3. Frontier Markets:
Kleinste, riskantst (Vietnam, Pakistan, Saudi). Kleine % van wereldmarkt.
Wereldwijde indices:
- MSCI World: ontwikkelde landen (~1.500 large/mid-cap)
- MSCI ACWI: All Country World — incl EM (~3.000 stocks)
- FTSE All-World: vergelijkbaar met ACWI
ETF voorbeelden:
- VWCE / VWRL: FTSE All-World UCITS ETF — wereldwijd inclusief EM
- IWDA: MSCI World — only developed
- EUNL: MSCI World gehedged in EUR
Home bias:
Veel beleggers hebben te veel in eigen land. NL belegger met 50% NL aandelen = ondervertegenwoordigd in wereld (NL is 1% van wereld-market cap).
Vuistregel: pak gewoon een wereldwijde ETF, geen home bias.