KYC / AML
Identiteitsverificatie + anti-witwas regelgeving.
KYC (Know Your Customer):
Identiteitsverificatie die exchanges moeten doen voor nieuwe klanten. Verplicht onder financial regulations wereldwijd.
Wat je moet uploaden:
- ID-foto (paspoort, ID-kaart)
- Selfie (voor face-match)
- Proof of address (utility bill)
- Bron van funds (voor grote stortingen)
AML (Anti-Money Laundering):
Wetgeving die financial institutions verplicht om witwassen te voorkomen.
- Suspicious activity reporting (SAR)
- Transaction monitoring
- KYC als preventief tool
- Travel rule (info delen tussen institutions bij grote transacties)
Voor crypto:
- CEX (Coinbase, Binance, Bitvavo): zwaar KYC. Verplicht voor EU.
- DEX (Uniswap): geen KYC. Maar onder druk van regulators.
- Privacy coins (Monero): under regulatory siege
FATF Travel Rule:
Wanneer je crypto van exchange A naar exchange B stuurt boven 1000 EUR, moeten beide info delen over jou. EU MiCA-regulatie implementeert dit.
Voor jou:
KYC is een feit voor EU-residents. Verzet futile. Use trusted exchanges en bewaar je documenten goed.